Доход такой высокий, что не видно
Эксперты проекта Fingramota.kz разобрали пять распространённых схем, которые злоумышленники используют в мессенджерах. Они обещают высокую доходность, предлагают вложиться в криптовалюту или пишут от имени знакомых с просьбой одолжить деньги.
Первая схема связана с поддельными предложениями банков. В Telegram-каналах появляются объявления о специальных депозитах с доходностью значительно выше рыночной. Заинтересованным пользователям предлагают связаться с "персональным менеджером", который присылает логотип банка, фотографии документов и даже договор. Для открытия депозита остаётся только перевести деньги по указанным реквизитам. После получения средств менеджер перестаёт отвечать, а в самом банке выясняется, что такой программы никогда не существовало.
"Мошенники рассчитывают на доверие к известному бренду и желание получить доход выше обычного. При этом поддельный договор и логотип банка создают впечатление официального предложения", – объяснили в Fingramota.kz.
Они советуют проверять депозитные продукты только на официальном сайте банка, в мобильном приложении или через контактный центр. Переводить деньги на личные счета незнакомых людей ради открытия депозита нельзя.
Ловля "мамкиных инвесторов"
Вторая схема связана с обещаниями быстрого заработка на акциях, облигациях или специальных платформах с искусственным интеллектом. Сначала потенциальному инвестору показывают якобы отзывы клиентов, скриншоты успешных сделок и личный кабинет с растущей прибылью.
Человеку предлагают начать с небольшой суммы. Например, после вложения 100 тысяч теңге через несколько дней на экране якобы появляются уже 130 тысяч. Когда пользователь решает увеличить вложения, мошенники предлагают внести ещё больше денег. А при попытке вывести средства начинают требовать оплатить комиссии, налоги, страховку или подтверждение счёта.
"Инвестиции всегда связаны с рисками. Обещания высокой гарантированной доходности, особенно за короткий срок, – серьёзный повод насторожиться. Скриншоты прибыли и отзывы в мессенджерах легко подделать", – отметили эксперты.
Чтобы не попасться на мошеников, в Fingramota.kz рекомендуют проверять юридическое лицо, наличие необходимых лицензий и разрешений, а также условия инвестиционного договора.
Волшебное слово крипта
Ещё один способ выманить деньги – приглашение в закрытые Telegram-сообщества. Их организаторы обещают доступ к прибыльным торговым сигналам, помощь опытных трейдеров и возможность быстро увеличить капитал. Для убедительности в каналах публикуют графики роста курсов криптовалют, истории успешных инвесторов и скриншоты крупных заработков.
Дальше человеку предлагают перевести криптовалюту на кошелёк управляющего или зарегистрироваться на неизвестной платформе. В некоторых случаях мошенники требуют предоставить доступ к криптокошельку или сообщить секретную фразу для его восстановления. После получения денег злоумышленники могут заблокировать пользователя или продолжить требовать дополнительные платежи.
"Большое количество подписчиков, активное обсуждение в чате и положительные комментарии не подтверждают надёжность инвестиционного проекта. Мошенники могут искусственно создавать видимость популярности и успешной торговли", – обратили внимание в Fingramota.kz.
Специалисты также напомнили, что криптовалютные переводы, как правило, невозможно отменить после подтверждения операции. Поэтому перед использованием платформы необходимо проверить её правовой статус и наличие необходимых разрешений.
Что нам стоит дом построить
В четвёртой схеме мошенники предлагают вложиться в строительство жилого комплекса, коммерческого объекта или загородного посёлка.
Они обещают купить недвижимость дешевле рынка или получить прибыль после завершения проекта. В подтверждение своих слов присылают фотографии строительных площадок, визуализации будущих зданий, презентации и документы с печатями. Иногда даже используют название реально существующей строительной компании. Однако после перевода денег может выясниться, что представители не имеют отношения к застройщику, у них нет необходимых разрешений или самого проекта вообще не существует.
Эксперты советуют самостоятельно проверять юридическое лицо, документы на земельный участок, разрешения на строительство и законность привлечения денег. Если речь идёт о покупке жилья на этапе строительства, нужно убедиться, что компания соблюдает требования законодательства о долевом участии. При этом даже фотографии настоящей строительной площадки не доказывают, что человек, который предлагает вложиться в проект, действительно имеет к нему отношение.
"Одолжи до вечера"
Пятая схема может застать врасплох любого пользователя WhatsApp. Человеку приходит сообщение от друга или родственника с просьбой срочно перевести деньги. Номер знакомый, фотография профиля на месте, а переписка выглядит привычно. И не заподозришь сразу, что аккаунт мог попасть в руки мошенников.
Часто всё начинается с безобидной ссылки на голосование, розыгрыш, фотографии или получение подарка. Пользователь переходит по ней и вводит номер телефона, пароль или код подтверждения на поддельной странице. После этого злоумышленники получают доступ к его аккаунту и начинают писать всем его контактам, просить денег.
"Если кто-то из знакомых в мессенджере неожиданно просит перевести деньги, особенно на карту третьего лица, обязательно перепроверьте просьбу. Позвоните ему по обычной телефонной связи или свяжитесь другим заранее известным способом", – посоветовали эксперты.
Также специалисты рекомендуют не переходить по подозрительным ссылкам, не сообщать коды подтверждения и включить двухэтапную проверку в настройках мессенджера. Полезно периодически проверять список устройств, подключённых к аккаунту.
Как не отдать мошенникам свои деньги?
Все пять схем объединяет одно: злоумышленники стараются вызвать доверие и заставить человека принять финансовое решение без проверки информации. Поэтому эксперты рекомендуют не торопиться с переводами, даже если предложение выглядит выгодным или просьба поступила от близкого человека.
Банковские продукты нужно проверять через официальные каналы, инвестиционные проекты – по документам и разрешениям, а неожиданные просьбы о деньгах – лично у отправителя сообщения.
Ранее Qumash.kz рассказывал, как казахстанцы сталкиваются с мошенниками, которые используют чужие персональные данные для открытия банковских счетов, переводят через них миллионы теңге и втягивают людей в сомнительные финансовые операции. Среди пострадавших оказались и те, кто даже не подозревал о существовании счетов на своё имя.
поиск