Казахстанка осталась без зарплаты из-за счетов мошенников, открытых в "Нурбанке"

Четыре счёта в разных городах

Историей казахстанка по имени Камилла Амангельдиновна поделилась в Threads. По её словам, она хотела получить зарплату в банке, где она обслуживается, но не смогла. Ей сказали, что её банковские счета заблокировали из-за возможных мошеннических действий по ее счетам в "Нурбанке". При этом она утверждает, что никогда не была клиенткой "Нурбанка" и не обращалась в его отделения для открытия счетов.

Женщина выяснила, что на её имя оформили четыре счёта в разных городах Казахстана: два в Уральске, один в Алматы и один в Таразе. Она обратилась в банк и написала четыре заявления с просьбой закрыть счета, однако получила отказ.

"Получается, я оказалась в замкнутом круге. В двух отделениях банка в Астане мне так и не смогли ответить на этот вопрос", – рассказала пострадавшая.

По её словам, сотрудники сообщили, что её счета в её банке не откроют, пока не разберутся в ситуации. Но и закрыть счета в "Нурбанке" сейчас нельзя. В результате женщина не может получить зарплату и вынуждена самостоятельно добиваться объяснений.

"В ответе на моё обращение через e-Otinish указано, что неизвестные лица с использованием искусственного интеллекта и технологии дипфейк открыли на моё имя четыре цифровые карты в Нурбанке без моего ведома и согласия", - пишет она в Instagram. 

Что ответил "Нурбанк"

Qumash.kz обратился за комментарием в "Нурбанк", чтобы выяснить, как на имя человека могли открыть счета без его ведома и какие меры организация готова принять в такой ситуации.

В ответе пресс-служба заявила, что банк соблюдает требования законодательства, проводит идентификацию клиентов и использует инструменты для выявления подозрительных операций. При этом конкретных обстоятельств открытия счетов на имя женщины в ответе не раскрыли.

"Раскрытие сведений о способе идентификации конкретного физического лица, его контактных данных, используемых устройствах и иных обстоятельствах банковского обслуживания без соответствующих правовых оснований не представляется возможным. В интересах безопасности клиентов банк также не может раскрыть подробную техническую архитектуру систем защиты, алгоритмы антифрод-контроля, механизмы киберзащиты и критерии выявления подозрительных действий", – подчеркнули в "Нурбанке".

В банке также заявили, что по обращениям о возможном мошенничестве и неправомерном использовании персональных данных принимают меры в пределах своей компетенции. Однако в ответе не уточнили, какие именно действия предприняли по ситуации женщины и собираются ли помочь ей закрыть счета.

Банк отправляет разбираться в госорганы

В "Нурбанке" отметили, что устанавливать обстоятельства возможных противоправных действий и давать им правовую оценку должны уполномоченные государственные органы. Банк, по словам его представителей, взаимодействует с ними и предоставляет необходимую информацию в установленном законом порядке.

Конкретного объяснения, как на имя женщины открыли четыре счёта и почему через них проходили переводы, редакция не получила. В ответе также нет информации о том, как пострадавшая может закрыть счета, которые, по её утверждению, она не открывала, и восстановить возможность получать зарплату.

Теперь для установления обстоятельств ей, судя по ответу банка, придётся обращаться в правоохранительные органы.

Ранее Qumash.kz уже рассказывал о казахстанцах, которые утверждали, что мошенники открывали на их имя счета в Home Credit Bank, оформляли кредиты и переводили крупные суммы. Банк тогда также сослался на необходимость обращаться в правоохранительные органы.