579 млн тенге заработали на нелегальных займах два жителя Костанайской области

Двух жителей Костанайской области осудили за незаконную микрофинансовую деятельность без лицензии и легализацию преступных доходов, сообщает Qumash.kz.

Что произошло

Схема работала через четыре компании, которые выдавали деньги под залог ювелирных изделий, но оформляли такие сделки как комиссионную торговлю.

В 2024-2025 годах двое жителей Костанайской области организовали работу четырех подконтрольных компаний – ТОО "Союз-Костанай", ТОО "Экспресс Тенге", ТОО "Express Gold" и ТОО "Express.com".

Компании работали в основном в районных центрах и поселках области. Клиентам предлагали получить деньги под залог ювелирных изделий без обращения в банки и другие финансовые организации.

Как работала схема

По данным расследования, фактически компании выдавали денежные средства под залог имущества. За пользование деньгами с клиентов брали ежедневное вознаграждение в размере 0,4%.

При этом стороны не заключали письменные договоры займа. Чтобы сделки выглядели как законная комиссионная деятельность, организаторы использовали формальные документы.

В них выплаты указывали как комиссию за отсрочку реализации товара или плату за его хранение.

Доход превысил 579 млн тенге

За два года услугами четырех компаний воспользовались более 1 600 граждан. Доход от незаконной деятельности превысил 579 млн тенге.

Суд признал двоих жителей Костанайской области виновными в незаконной микрофинансовой деятельности без лицензии и легализации преступных доходов.

Какое наказание назначил суд

Каждому назначили по два года лишения свободы с конфискацией имущества. В список конфискованного имущества вошли пять квартир, три автомобиля и два земельных участка.

Приговор суда пока не вступил в законную силу.