Давали займы в крипте: следствие против Alemcredit начали в Алматы

Что произошло 

В Агентстве по финансовому мониторингу рассказали, что в Алматы ведется расследование по факту мошенничества: гражданам давали микрозаймы в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com, сообщает Qumash.kz.

Детали 

"По данным следствия, потенциальных заемщиков активно привлекали через социальные сети, где размещалась агрессивная реклама займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы", – сообщили в АФМ.  

Условия меняли 

Однако после завершения указанных процедур фактические условия сделки существенно отличались от заявленных.  

"Заемщикам перечислялась сумма значительно меньше первоначально указанной, часть средств удерживалась в качестве комиссий и иных платежей, о которых заранее не сообщалось. Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях также не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки. Возврат денежных средств осуществлялся через банковские карты третьих лиц – дропперов", – говорится в сообщении.  

Для функционирования интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.  

Расследование продолжается.  

Контекст 

Отметим, ранее редакция Qumash рассказывалао том, что десятки казахстанцев заявляют о давлении и угрозах со стороны Alem Credit.  

Вокруг Alem Credit уже сформировалось сообщество людей, которые называют себя пострадавшими. Многие из них никогда не были знакомы друг с другом, проживают в разных регионах страны, однако описывают схожую схему оформления займа и практически одинаковые методы взыскания задолженности. Именно эти совпадения и стали причиной журналистского интереса к истории. 

Практически все собеседники редакции описывают одинаковый порядок получения денег. 

По их словам, первоначально сайт выглядит как обычная платформа по выдаче онлайн-займов. Пользователь выбирает сумму и срок, проходит регистрацию, предоставляет персональные данные, фотографии документов и биометрическую информацию.  

Лишь на последующих этапах, как утверждают заемщики, выясняется, что займ оформляется в криптовалюте USDT. 

При этом большинство опрошенных рассказывают, что фактически криптовалюту они никогда не использовали. Деньги, по их словам, поступали обычными переводами на банковские карты Казахстана от неизвестных физических лиц. Возвращать задолженность, согласно договору, требовалось уже в USDT.