В Казахстане продолжается цифровизация взыскания долгов, а государственные органы все активнее используют электронные механизмы взаимодействия с банками, сообщает Qumash.kz.
Иногда люди сталкиваются с блокировкой своих счетов совершенно неожиданно. Что делать в таких случаях, а также кто и за что может лишить нас доступа к собственным деньгам, рассказала финансист и эксперт Qazaq Expert Club Айгерим Ильясова.
Кто может наложить арест на банковский счет
На самом деле тех, кто имеет право арестовывать банковские счета казахстанцев не так много. Это могут сделать судебные исполнители по решению налоговых органов, суда или Агентства по финансовому мониторингу.
"Так, налоговые органы вправе ограничить проведение операций по счету при наличии налоговой задолженности или несдаче обязательной отчетности. Суд может наложить арест на денежные средства в качестве обеспечительной меры по иску", - говорит Айгерим Ильясова.
Кроме того, ограничения возможны в случае, если финансовые операции клиента будут признаны подозрительными в рамках законодательства по противодействию отмыванию доходов.
Что делать, если счет заблокировали
По словам эксперта, самое главное – выяснить в банке, какой именно орган наложил арест. Она отмечает, что как правило, незадолго до блокировки счетов казахстанцы получают уведомление от судебного исполнителя, налогового органа или другой уполномоченной структуры с указанием контактов ответственного сотрудника.
И если причина ареста денег известна, то у человека есть два варианта.
"Если человек согласен с задолженностью, необходимо погасить долг и направить подтверждающие документы органу, наложившему арест, для его последующего снятия. В противном случае можно обратиться с жалобой через сервис e-Otinish либо напрямую в уполномоченный орган", - поясняет эксперт.
В ситуациях, когда ограничения связаны с подозрительными операциями, банк обычно запрашивает дополнительные сведения о происхождении средств и целях проведения платежей. После предоставления необходимых документов ограничения могут быть сняты.
Что еще
Ильясова предупреждает, что блокировка счета в любом случае требует активных действий со стороны его владельца.
"Законодательство предусматривает защиту отдельных видов выплат. Арест не может быть наложен на специальные счета, предназначенные для получения государственных пособий, адресной социальной помощи, жилищных выплат военнослужащим, алиментов и ряда других социальных выплат", - отмечает она.
Однако такая защита действует только в том случае, если деньги поступают именно на специальный счет. Если же социальные выплаты зачисляют на обычный, то риск ареста средств сохраняется.
Поэтому получателям пособий и социальных выплат, эксперт рекомендует заранее открыть специальный счет. Сделать это можно как в отделении банка, сообщив о его назначении сотруднику, так и через мобильное приложение большинства финансовых организаций, где предусмотрена возможность открытия специальных счетов и выпуска отдельной карты для социальных выплат.
Контекст
Ранее стало известно, что под налоговую проверку из-за мобильных переводов попали 115 тысяч казахстанцев.
В Казахстане продолжается поэтапный контроль таких платежей. Цель проверок - выявить скрытые доходы и предпринимателей, которые принимают оплату через личные счета, игнорируя налоговые отчисления.
Подписывайтесь на официальный Telegram-канал Qumash.kz
